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Contratación & Onboarding

Solución adaptada para la gestión de los documentos específicos que dan soporte a las operaciones de alta cliente y contratación de productos y servicios.

Acompañamos a las empresas en todas las etapas de la transformación digital, desde la gestión documental del papel acumulado históricamente (custodia, escaneado, captura de datos, puesta a disposición electrónica) hasta la adopción de soluciones basadas en firma electrónica y biometría.

Las soluciones de SGAIM cubren los diferentes contextos de gestión de contratos; recuperación y validación de histórico de expedientes en procesos de venta de carteras hasta la validación, conciliación de documentos con registro de transacciones y evolución de procesos de contratación a soluciones de onboarding y contratación electrónica.

Soluciones específicas

digitalizacion

Digitalización, clasificación automática gestión electrónica y custodia física

Solución integral para la digitalización de documentos en papel, clasificación automática por tipología documental y puesta a disposición de los datos e imágenes en el gestor documental.

contratacion-electronica

Contratación
electrónica

Entorno de firma digital biométrica de los contratos con puntos control para la aceptación de los consentimientos informados tanto del producto contratado como del uso de los datos personales. Puesta a disposición del documento firmado al cliente vía notificación electrónica certificada.

id-documento

Identificación autenticidad documento acreditativo

Solución OCR de identificación y verificación de identidad de cliente que establece los controles preventivos oportunos en materia de suplantación de identidad.

auditoria-perm

Auditoría Permanente

Entorno de firma digital biométrica de los contratos con puntos control para la aceptación de los consentimientos informados tanto del producto contratado como del uso de los datos personales. Puesta a disposición del documento firmado al cliente vía notificación electrónica certificada.

ventacarteras-deuda

Ventas de carteras de deuda

Servicio para la selección y evaluación de expedientes correctamente formalizados para su posterior preparación y entrega a la parte compradora.

Transformación

Resistencias Eficiencia

1. Alta exigencia en el cumplimiento normativo en la venta de productos financieros.

2. Riesgo en la acreditación del ejercicio de derechos a la información del producto y uso de los datos personales.

3. Elevada dependencia del papel como soporte de contratación.

4. Dificultad en identificación de actividades ilícitas como son el fraude, suplantación de identidad, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

5. Riesgos operacional y reputacional en la formalización del expediente de contratación.

6. Sanciones de gran cuantía derivadas de Inspecciones y auditoría.

7. Pérdida o extravío de documentación.

8. Alto esfuerzo en las operativas posteriores a la contratación: reclamación de deuda, respuesta a demandas de cliente, venta de cartera.

Beneficios obtenidos

Validación del expediente de contratación.  

Identificación de los tipos documentales, marcas de consentimiento y firmas de los partícipes.

Reducción de costes derivados de la gestión del papel en su control como su recuperación.

Actualización de las bases de datos con la información relevante para el análisis e identificación de las actividades ilícitas.

Mejora de la imagen de la empresa dando modernidad, agilidad y flexibilidad al customer jouney.

Auditoria permanente sobre el contenido del expediente y sus anexos posteriores.

• Seguridad de la información gracias a la gestión centralizada del papel y la integridad de los procesos de firma.

• Trazabilidad de los procesos de firma que permiten conocer en todo momento el estado de la transacción.

Tecnologías aplicadas

TimeStamping

Marca de tiempo aplicada sobre las transacciones electrónicas que permite acreditar con veracidad el momento temporal en que se producen.

Integración

Metodologías seguras de intercambio de información orientadas a protocolizar la actualización de datos y documentos entre sistemas proveedor - cliente

Categorización

Tecnología de asignación de una o varias categorías a un documento en base a diversos criterios (funcionales, lógicos, de proceso...) o atributos del documento como pueden ser frases o palabras clave, presencia de códigos de barra, marcas, etc.

OCR

Tecnología de traducción de documentos imagen en archivos de búsqueda de texto, que brinda la extracción de información de forma normalizada para su explotación en procesos de identificación, categorización y análisis de datos.

Acta de Evidencias

Documento que garantiza la integridad frente a terceros del conjunto de evidencias electrónicas recabadas en el proceso de aceptación electrónica.

TTID

Gestión documental web para la consulta, recuperación de los documentos y sus datos, protegidos con políticas de accesos limitados.

Aceptación

Procedimientos basados en la combinación de firma digital y TimeStamping con el fin de recabar la aceptación del documento propuesto. El resultado final forma una unidad con calidad probatoria.

casos de éxito / cliente

Banca

Banco Profesional mejora la atención a sus clientes y reduce el tiempo de puesta a disposición y gestión de contratos de Productos Financieros con el servicio de Onboarding de SGAIM.

Banca especializada

Banco especialista con más de 50 años de experiencia adopta la Solución de Contratación Electrónica de SGAIM consiguiendo mejorar la seguridad, agilizar la gestión de contratación de productos de pasivo bancario y disponer de estos de forma inmediata.  

Retail

Compañía Financiera Multinacional especializada en Sector Retail consigue que el 90% de las contrataciones de Productos Financieros se realicen a través de medios electrónicos en lugar de papel, afianzando los requerimientos de compliance en procesos de contratación disminuyendo la huella de carbono, mejorando la imagen de cara a sus clientes y reduciendo los tiempos de respuesta en la gestión de los contratos.