Contratación &
Onboarding

Solución adaptada para la gestión de los documentos específicos que dan soporte a las operaciones de alta cliente y contratación de productos finacieros.

Nos adaptamos a las necesidades de las Entidades Financieras prestando un servicio eficiente que guía a las empresas en todas las etapas de la transformación digital, desde la gestión documental del papel acumulado históricamente (escaneado, captura de datos, puesta a disposición electrónica y custodia de archivo seguro) hasta la adopción de la firma digital, para que el cliente no tenga que lidiar con documentos en papel.


La digitalización del expediente, la clasificación de los documentos contenidos, la validación de firmas, y la conciliación con el maestro de operaciones realizadas, permiten a nuestros clientes tener el control al detalle de la localización de sus documentos.

La aplicación de las reglas de negocio específicas, nos permite identificar carencias o deficiencias en la tramitación de la operación y sus firmas.

En procesos de compra-venta de carteras ofrecemos un sistema seguro de localización inventariado y recuperación de los expedientes con plenas garantías de seguridad en el contenido de la información cedida.

TRANSFORMACIÓN


RESISTENCIAS EFICIENCIA

1.Alta exigencia en el cumplimiento normativo en la venta de productos financieros.

2.Riesgo en la acreditación del ejercicio de derechos a la información del producto y uso de los datos personales.

3.Elevada dependencia del papel como soporte de contratación.

4.Dificultad en identificación de actividades ilícitas como son el fraude, suplantación de identidad, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

5.Riesgos operacional y reputacional en la formalización del expediente de contratación.

6.Sanciones de gran cuantía derivadas de Inspecciones y auditoría.

7.Pérdida o extravío de documentación.

8.Alto esfuerzo en las operativas posteriores a la contratación: reclamación de deuda, respuesta a demandas de cliente, venta de cartera.

BENEFICIOS OBTENIDOS

.Validación del expediente de contratación.

.Identificación de los tipos documentales, marcas de consentimiento y firmas de los partícipes.

.Reducción de costes derivados de la gestión del papel en su control como su recuperación.

.Actualización de las bases de datos con la información relevante para el análisis e identificación de las actividades ilícitas.

.Mejora de la imagen de la empresa dando modernidad, agilidad y flexibilidad al customer jouney.

.Auditoria permanente sobre el contenido del expediente y sus anexos posteriores.

.Seguridad de la información gracias a la gestión centralizada del papel y la integridad de los procesos de firma.

.Trazabilidad de los procesos de firma que permiten conocer en todo momento el estado de la transacción.

SOLUCIONES ESPECÍFICAS


Digitalización, clasificación automática gestión electrónica y custodia física

Solución integral para la digitalización de documentos en papel, clasificación automática por tipología documental y puesta a disposición de los datos e imágenes en el gestor documental.


Contratación electrónica

Entorno de firma digital biométrica de los contratos con puntos control para la aceptación de los consentimientos informados tanto del producto contratado como del uso de los datos personales.
Puesta a disposición del documento firmado al cliente vía notificación electrónica certificada.

Identificación autenticidad documento acreditativo

Solución OCR de identificación y verificación de identidad de cliente que establece los controles preventivos oportunos en materia de suplantación de identidad.

Auditoría Permanente

Solución encaminada a comprobar automáticamente y de forma recurrente si los documentos contenidos en el expediente del suscriptor están completos y correctamente formalizados. Se configuran alertas de aviso en función del estado del expediente.

Venta de carteras de deuda

Servicio para la selección y evaluación de expedientes correctamente formalizados para su posterior preparación y entrega a la parte compradora.

TECNOLOGÍA APLICADAS


Marca de tiempo aplicada sobre las transacciones electrónicas que permite acreditar con veracidad el momento temporal en que se producen.

Procedimientos basados en la combinación de firma digital y Timestamping con el fin de recabar la aceptación del documento propuesto. El resultado final forma una unidad con calidad probatoria.

Tecnología de asignación de una o varias categorías a un documento en base a diversos criterios (funcionales, lógicos, de proceso...) o atributos del documento como pueden ser frases o palabras clave, presencia de códigos de barra, marcas, etc.

Tecnología de traducción de documentos imagen en archivos de búsqueda de texto, que brinda la extracción de información de forma normalizada para su explotación en procesos de identificación, categorización y análisis de datos.

Metodologías seguras de intercambio de información orientadas a protocolizar la actualización de datos y documentos entre sistemas proveedor - cliente.

Documento que garantiza la integridad frente a terceros del conjunto de evidencias electrónicas recabadas en el proceso de aceptación electrónica.

Gestión documental web para la consulta, recuperación de los documentos y sus datos, proegidos con politicas de accesos limitados.

TECNOLOGÍA APLICADAS


Marca de tiempo aplicada sobre las transacciones electrónicas que permite acreditar con veracidad el momento temporal en que se producen.
Procedimientos basados en la combinación de firma digital y Timestamping con el fin de recabar la aceptación del documento propuesto. El resultado final forma una unidad con calidad probatoria.
Tecnología de asignación de una o varias categorías a un documento en base a diversos criterios (funcionales, lógicos, de proceso...) o atributos del documento como pueden ser frases o palabras clave, presencia de códigos de barra, marcas, etc.
Tecnología de traducción de documentos imagen en archivos de búsqueda de texto, que brinda la extracción de información de forma normalizada para su explotación en procesos de identificación, categorización y análisis de datos.
Metodologías seguras de intercambio de información orientadas a protocolizar la actualización de datos y documentos entre sistemas proveedor - cliente.
Gestión documental web para la consulta, recuperación de los documentos y sus datos, proegidos con politicas de accesos limitados.
Documento que garantiza la integridad frente a terceros del conjunto de evidencias electrónicas recabadas en el proceso de aceptación electrónica.

CASOS DE ÉXITO / CLIENTE


Banca

Banco Profesional mejora la atención a sus clientes y reduce el tiempo de puesta a disposición y gestión de contratos de Productos Financieros con el servicio de Onboarding de SGAIM.

Banca especializada

Banco especialista con más de 50 años de experiencia adopta la Solución de Contratación Electrónica de SGAIM consiguiendo mejorar la seguridad, agilizar la gestión de contratación de productos de pasivo bancario y disponer de estos de forma inmediata.

Retail

Compañía Financiera Multinacional especializada en Sector Retail consigue que el 90% de las contrataciones de Productos Financieros se realicen a través de medios electrónicos en lugar de papel, afianzando los requerimientos de compliance en procesos de contratación, disminuyendo la huella de carbono, mejorando la imagen de cara a sus clientes y reduciendo los tiempos de respuesta en la gestión de los contratos.